Notre méthode

Nous contacter

Notre méthodologie basée sur une approche globale (Directive Européenne MIF2)

Audit/Diagnostic patrimonial

  • Remise du document d’entrée en relation (DER)
  • Recensement des éléments patrimoniaux du client
  • Détermination des objectifs prioritaires et des critères d’investissement
  • Evaluation du profil investisseur, des connaissances du client en matières d’instruments financiers et sa capacité d’épargne

Choix de mission

  • Remise du diagnostic patrimonial du client
  • Lettre de mission

Strategie patrimoniale

Présentation d’une stratégie et préconisations patrimoniales au client

Mise en Oeuvre des préconisations et suivi

  • Mise en œuvre de la stratégie et préconisations retenues avec le client
  • Suivi des préconisations dans le temps

Deux méthodes particulières :

  • Une traditionnelle : L’INGENIERIE PATRIMONIALE
  • L’autre moderne : LE COACHING PATRIMONIAL

L'ingéniérie patrimoniale

Le cabinet peut réaliser des études et des bilans patrimoniaux permettant d’aboutir à des décisions stratégiques indépendantes ou d'ordre juridique. La rémunération est assurée par une facturation d'honoraires, calculée de manière forfaitaire en début de mission, et déterminée sur la base d'une évaluation du temps passé pour l'analyse des données, la rédaction puis la restitution de l'étude commentée en rendez-vous.

Pour des attentes spécifiques ou des situations complexes et inhabituelles qui nécessiteraient une expertise particulière, nous pouvons faire appel à un ou plusieurs spécialistes.

Avant de vous proposer toutes préconisations, conseils ou stratégies, nous procédons à une Etude Patrimoniale Holistique, qui a un coût et demande du temps. Bien entendu, des études ciblées peuvent être proposées selon vos problématiques (indivision, fiscalité, retraite, transmission du patrimoine …).

Les services de notre département d'Ingénierie Patrimoniale sont dans tous les cas facultatifs.

Si la meilleure approche est sans conteste celle qui consiste à effectuer une Etude Patrimoniale Globale avant de réaliser des opérations d'investissement, cette étude a un coût et prend du temps. Vous pouvez aussi opter pour des études ciblées sur une problématique spécifique (retraite, fiscalité, transmission du patrimoine,).

Le coaching patrimonial

Ecoute active et prise en compte holistique des objectifs du client.

Pilotage du Conseil de famille – Rôle de modérateur/ médiateur voué à préserver l’équilibre et l’entente au sein des familles, la formation sur certains sujets techniques (notamment des jeunes générations) voire de l’accompagnement lors de situation de crises (décès accidentel du chef de famille – continuité de la gestion objective du patrimoine à court (période de choc émotionnel) et long terme.

Bénéficiant d’une vision holistique et complète du patrimoine, les ayants-droit peuvent être informé et formés sur les stratégies définies.